Verifi - Gestion des risques et vérification de l'identité

Pour une due diligence client (CDD) et une connaissance du client (KYC) renforcées

Solution facile à déployer et à multiples facettes qui atténue les risques et ajoute de l’efficacité et de l’efficience à tout programme de gouvernance et de conformité.

Dans le monde non transparent d’aujourd’hui, certaines entreprises ont recours à des montages juridiques complexes, dans des juridictions difficiles à déterminer afin de dissimuler les bénéficiaires effectifs et mener des activités illicites. La surveillance réglementaire accrue exercée à l’échelle mondiale sur la vigilance, à l’égard de la clientèle et la gestion des risques par des tiers, obligent les entreprises à créer un profil complet de ceux avec qui elles font affaire (KY3P). Cependant, du fait de la multiplication des frontières, les clients, les fournisseurs et les tiers peuvent être difficiles à identifier. Il est également coûteux de vérifier et d’authentifier l’identité, la structure de propriété et la juridiction lors de la surveillance d’intégration, de révision et de transaction financière.

 

Gestion des clients, des fournisseurs et des tiers

La plate-forme SaaS et le service de vérification créent un écosystème sécurisé et transparent permettant aux institutions financières de gérer les clients, les fournisseurs et les tiers tout au long de la relation: création de représentants officiels de la société, intégration, archivage de documents, de courriers électroniques et mise en place d’une collaboration traçable. Des tableaux de bord intuitifs permettent aux fournisseurs ou aux responsables de la gestion des risques de contrôler totalement les transactions et d’avoir une visibilité sur les individus et les documents archivés, leur permettant ainsi de mieux comprendre la «mémoire de l’entreprise».

Chaîne de transactions documentée et archivée conformément aux normes légales
  • Notre réseau de certificateurs agréés authentifie rapidement les entités et les personnes avec lesquelles une institution financière souhaite faire affaire. Dès lors, ces informations sont intégrées au système.
  • Valeur probante élevée Gestion des Transactions Numériques (DTM). La plate-forme eSignature peut être facilement être adaptée et personnalisée pour la gouvernance interne.
  • La plate-forme de messagerie sécurisée fournit une transaction et un archivage transparents.
  • Suivi et archivage des documents et des procès-verbaux.
  • Les données peuvent être stockées dans nos emplacements de stockage dans le cloud ou sur le système existant d’une entreprise.

Service de vérification du bénéficiaire effectif

Notre réseau mondial de certificateurs enregistre et authentifie rapidement les individus et leur rôle dans la société ou leur statut afin de déterminer le ou les bénéficiaires effectifs. Ceci permet aux entreprises de gérer et de créer facilement une chaîne de confiance externe et interne.

Ce service de vérification, associé à la plate-forme de gestion des transactions numériques sécurisée et transparente de Verifi, permet aux administrateurs de l’entreprise de créer des procédures pour:

  • Due Diligence améliorée (EDD)
  • Customer Due Diligence (CDD)
  • Anti-Fraude (AF)
  • Anti-Terrorisme (AT)
  • Connaissance du client (KYC)
  • Anti-blanchiment d’argent (AML)

Caractéristiques de la plate-forme

 

Blockchain transparente

La chaîne de confiance veille à ce que les directives de gouvernance légale soient suivies par un représentant vérifié de l’entreprise. Un administrateur peut affecter des règles d’actions que chaque employé peut effectuer pour la gouvernance interne. Tous les documents inclus dans une transaction ont leurs métadonnées stockées dans la Blockchain pour en garantir l’intégrité à long terme.

Plate-forme eSignature de gestion des transactions numériques

Notre plateforme eSignature à haute valeur probante génère des documents signés “legaly authentic”, afin de faciliter les signatures individuelles ou de groupe,  y compris dans des documents complexes. Un même compte pouvant être utilisé par plusieurs utilisateurs. Notre plate-forme eSignature de gestion des transactions numériques offre l’une des valeurs probantes les plus élevées et assure la “meilleure preuve” devant un tribunal.

Due Diligence renforcée (EDD)

Pour les contreparties à haut risque, une due diligence renforcée peut être utilisée pour améliorer le processus de CDD et pour atténuer le risque de réputation. Verifi utilise un réseau mondial d’avocats et de notaires certifiés pour authentifier et confirmer rapidement une personne, son rôle dans une entreprise et la société dans laquelle il travaille, le tout à un tarif abordable.

Conformité avec les obligations légales en matière de protection du secret professionnel et de la vie privée

L’écosystème Verifi permet aux institutions financières de se conformer à de strictes réglementations en matière de confidentialité, telles que la RGPD. Étant donné que le client peut gérer ses propres informations personnelles et confidentielles via le réseau de certificateurs (le privilège avocat/client est protégé), l’institution financière est protégée contre les violations des lois en matière de vie privée.

Technologie innovante et intégration facile

  • Conforme aux exigences des métadonnées ISO 13028 (processus de dématérialisation) et ISO 16684.
  • Les certificats de signature numérique sont conformes aux règles PAdES et tous les PDF sont conformes aux normes ISO 32000 et ISO 19005.
  • Nous utilisons Microsoft Azure comme stockage cloud, qui répond à un large éventail de normes de conformité internationales et spécifiques au secteur, telles que le règlement général sur la protection des données (RGPD), ISO 27001, HIPAA, FedRAMP, SOC 1 et SOC 2, ainsi que les normes nationales et spécifiques, y compris l’IRAP australien, le G-Cloud britannique et le MTCS de Singapour. Des audits rigoureux effectués par des tiers, tels que ceux effectués par le British Standards Institute, vérifient qu’Azure respecte les contrôles de sécurité stricts imposés par ces normes.
  • Disponible en tant que complément dans le logiciel de l’entreprise (API).
  • Plugins de messagerie disponibles et compatibles avec les mobiles et tablettes.
  • Construit dans un environnement .NET et Java