Les métadonnées sont essentiellement des données (informations écrites) fournissant des informations sur d’autres données numériques. Les métadonnées descriptives décrivent une ressource à des fins telles que la découverte et l’identification et peuvent inclure le titre, l’auteur, les versions, le nombre de pages, les relations, les types et autres caractéristiques des documents numériques. Elles peuvent également inclure des informations permettant de gérer une ressource, telles que le moment et le mode de création de celui-ci, le type de fichier et d’autres informations techniques, ainsi que les personnes pouvant y accéder.

Un document papier au format pdf ou créé numériquement qui respecte toutes les exigences légales d’une juridiction ou d’un pays, ainsi que les normes applicables à la dématérialisation d’un document de son support papier à un support numérique ou à la migration de données à partir d’un autre support afin de créer des documents « legally authentic ».

La Blockchain est un registre numérique incorruptible de transactions économiques qui peut être programmé pour enregistrer non seulement des transactions financières, mais aussi pratiquement tout ce qui a de la valeur.

Pour en savoir plus sur la Blockchain: https://blockgeeks.com/guides/ what-is-blockchain-technology/

Avoir la valeur probante la plus élevée signifie qu’il a le poids le plus important qui puisse être attribué à un document en terme de valeur authentique, par rapport à tout autre document présenté à un tribunal. Pour un document, la valeur probante est évaluée par rapport à la règle de la meilleure preuve.

Plus un document est authentique et plus son contenu peut être lié à son créateur (ou peut prouver qu’une personne avait le pouvoir de représenter le créateur du document si le créateur n’est pas l’individu), plus le poids de son document a une valeur probante, plus il est important car cela tend à prouver que c’est l’original.

Basée sur des principes juridiques, la notion d’intégrité de document est souvent associée à l’authenticité, celle que l’on retrouve souvent à la fois dans la jurisprudence et dans le droit de la preuve.

La « chaîne de confiance » est un processus breveté qui crée un système de chaîne de confiance régit par la loi pour les collaborateurs internes (salariés) et externes (fournisseurs, clients, tiers) grâce à une combinaison de services de vérification et de technologie SaaS. La chaîne de confiance garantit que vous ferez affaire avec des entreprises de confiance. Une entreprise de confiance a été certifiée par un fournisseur de services de certification (CSP).
Pour certifier une entreprise, ils ont recours à des avocats, des experts-comptables et des notaires en règle avec leur ordre professionnel. Ces professionnels indépendants s’appellent des « autorités d’enregistrement ».

Le processus de certification garantit que chaque entreprise existe réellement et est légalement en règle. Le processus garantit également que chaque personne ayant un rôle dans une entreprise voit son identité vérifiée. Une fois ce processus terminé, la société est considérée comme « digne de confiance » et est certifiée Clawd. Chaque personne fait auditer ses actions pour s’assurer qu’elles respectent les règles de gouvernance établies par la société.

RegTech (contraction de ‘Réglementation’ et de ‘Technologie’) décrit la vague émergente d’entreprises utilisant la technologie cloud et les logiciels-services (SaaS) aidant les entreprises financières et autres à se conformer à la réglementation de manière transparente, efficace et économique.

En raison des différentes réglementations, tant nationales que mondiales, les entreprises sont tenues de savoir avec qui elles font affaire et avec la ou les personnes qui en sont propriétaires (Connaissance du client ou KYC). Un « bénéficiaire effectif » est une personne physique qui détient ou contrôle plus de 25% des actions ou des droits de vote d’une société déclarante (directement ou indirectement); ou exerce un autre contrôle sur la gestion de la société. Le bénéficiaire effectif peut être le même que le propriétaire légal de la société (c’est-à-dire la ou les personnes inscrites au registre des actionnaires de la société). Une entreprise peut avoir un ou plusieurs bénéficiaires effectifs. UBO est un acronyme pour le « bénéficiaire effectif ultime ».

C’est la question posée par Yunhong Liu, directrice principale, stratège en réglementation mondiale chez Dun & Bradstreet. Dans son étude, nous apprenons que « faire des affaires dans un monde pas si transparent est un défi, mais satisfaire aux exigences réglementaires minimales ne suffit pas à protéger les entreprises. Les entreprises mondiales doivent utiliser toutes les mesures raisonnables, y compris l’utilisation de solutions de données tierces appartenant à des tiers, afin de rester en conformité et d’atténuer davantage les risques importants. » (traduction libre).

À la lumière de cette conclusion, nous pensons qu’il est important de passer en revue les possibilités offertes par Clawd Technologies et les raisons pour lesquelles le système d’exploitation Clawd a été créé.
Ce CSO a été conçu de manière à ce qu’une entité de l’écosystème puisse transmettre à une autre entité une demande de « certification de bénéficiaire effectif » ou demander elle-même une telle certification. Ce système a été conçu pour se connecter à un tiers de confiance en charge de l’exécution de cette certification.
En effet, UnikSign garantit que le processus de certification est effectué par un avocat ou un notaire situé dans le pays de résidence de l’entité visée par la certification, avec l’approbation de l’entité visée dans la demande.

Le CSO étant composé d’entités vérifiées pouvant stocker des informations relatives à leur bénéficiaire effectif, il devient possible d’effectuer cette vérification et d’émettre une certification. Chaque entité membre du CSO gère un annuaire spécialisé en fonction de son type et de sa juridiction. Les données de l’entreprise présentant le bénéficiaire effectif réel d’une entité sont stockées dans ce répertoire et un agent UnikSign peut accéder à ces informations afin de délivrer une certification à l’entité requérante.

Ce système permet:

1) de relier toutes les entités les unes aux autres, au niveau international,
2) de vérifier facilement la propriété effective d’une entité avant de nouer des relations commerciales avec elle en confiant la responsabilité de la vérification à un expert possédant l’expertise nécessaire pour,
3) veille au respect des exigences réglementaires afin de protéger l’entreprise des risques.

La vérification de l’activité commerciale d’une entreprise consiste à déterminer l’authenticité d’une entité commerciale en s’assurant que les informations fournies par l’entité correspondent aux informations extraites des informations publiques disponibles, auprès de registres de société dans le pays concerné ou par une enquête approfondie.

Lorsque la combinaison client / produit présente un plus grand risque, il est nécessaire de renforcer la due diligence pour atténuer le risque accru (la due diligence est l’ensemble des vérifications que l’acquéreur potentiel va réaliser afin de se faire une idée précise de la situation de l’entreprise).
Une situation à haut risque pourrait être une opportunité accrue de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme. Une due diligence renforcée implique la collecte d’informations supplémentaires, la vérification de l’identité du client, voire des sources de revenus.

KYCC est la « connaissance du client client » (Know Your Client Customer).
Le KYCC fait partie intégrante de la due diligence renforcée, qui oblige une entreprise à savoir si un client est en relation avec des entités ou des pays sanctionnés ou à risque (terrorisme, embargo, etc.).

Les entreprises doivent « connaître leurs clients » (Customer Due Dilligence) pour se conformer à la réglementation et à divers risques, tels que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cette due diligence aide les entreprises à s’assurer que les clients sont bien ce qu’elles prétendent, à se prémunir contre la fraude, y compris l’usurpation d’identité et la fraude d’identité. Le CDD permet aux entreprises de se protéger contre les crimes financiers potentiels.

Les lois anti-blanchiment ont été créées pour aider à détecter et à signaler les activités suspectes, notamment les signes de fraude sur titres, de manipulation de marché, de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.
La lutte contre le blanchiment d’argent fait référence à un ensemble de procédures, lois et réglementations conçues pour mettre fin à la pratique consistant à générer des revenus par des actions illégales. Ces règles empêchent la corruption, le financement du terrorisme et d’autres activités criminelles. Les gouvernements ont promulgué des réglementations anti-blanchiment obligeant les banques, institutions financières et d’autres secteurs, à vérifier que le client et leurs fonds sont légitimes.

Le KYC est la « connaissance du client » (Know Your Customer).
Connaître ses clients fait référence aux réglementations bancaires (et autres activités) et anti-blanchiment qui décrivent le processus d’une entreprise vérifiant l’identité de ses clients et évaluant les risques potentiels pour la relation, tels que les activités illégales. Sachez que les processus de vos clients sont également utilisés par d’autres sociétés pour garantir que leurs agents, consultants ou distributeurs proposés sont conformes à la législation anticorruption. Dans le cadre de la loi anti-blanchiment, les institutions financières sont tenues d’établir l’identité du client et de faire preuve de diligence raisonnable à l’égard de celui-ci afin de déterminer la provenance des fonds du client et le risque associé de faire affaire avec lui.

KY3P (Know Your Third Party) décrit les processus de due diligence pour les tiers. De plus en plus d’entreprises comptent de plus en plus sur des tiers pour la fourniture de processus et de services, ce qui augmente les difficultés de vérification. La vérification inclut le profil financier, les hiérarchies au sein des entreprises tierces, les produits et services.